Шахрайство у Європі: ЄЦБ та EBA відзвітували про активність шахраїв за останні 2 роки
Протягом 2022 року у Європі загальна сума шахрайських операцій з переказами сягнула 4,3 млрд євро. Проте вже у 2023 році цей показник становив 2,0 млрд євро. Про зниження активності шахраїв свідчать дані спільного звіту Європейського центрального банку та Європейської банківської асоціації (EBA).
Про це йдеться у релізі звіту.
Відповідно до звіту установ, випадки шахрайства переважно фіксуються у секторі кредитних переказів та карткових платежів. Протягом першого півріччя частка шахрайства з картками становила 0,031% від загальної суми та 0,015% від кількості всіх операцій, проведених за допомогою банківських карток. Водночас присутність шахраїв у секторі електронних грошей було виміряно як 0,022% від суми переказів та 0,012% від кількості транзакцій.
Серед кредитних переказів показники шахрайства виявились значно нижчими. Лише 0,003% від загальної кількості таких переказів виявляються проявами діяльності шахраїв. А за вартістю шахрайські перекази з кредитними картками займають 0,001% від загальної суми переказів.
Як зазначається у звіті ЄЦБ та EBA, зниження шахрайства є свідченням дієвості вимог щодо посиленої аутентифікації клієнтів (SCA). Їх було введено відповідно до Директиви ЄС про платіжні послуги (PSD2). Особливо добре цей механізм працює під час карткових платежів.
Серед транзакцій, учасниками яких є контрагенти за межами Євросоюзу, рівень шахрайства виявився вдесятеро вищим. Адже такі перекази не вимагають обов’язкового застосування SCA.
71% випадків шахрайства з картковими операціями у першій половині 2023 року пов’язані із транскордонними переказами. Також у цей період на міжнародні кредитні операції та прямі дебети припадає 43% та 47% випадків шахрайської діяльності відповідно.
