Нацбанк рекомендує банкам посилити перевірку документів клієнтів
Національний банк України надав фінансовим установам рекомендації щодо виявлення підроблених документів, які клієнти подають для проходження перевірки.
Регулятор виявив численні випадки використання фіктивних виписок з рахунків інших банків, підробленої фінансової звітності та платіжних інструкцій, що нібито підтверджують ведення господарської діяльності, сплату податків та інших фінансових операцій.
У Нацбанку наголошують, що подання клієнтами підроблених документів підвищує ризик використання банківських послуг для відмивання грошей, фінансування тероризму та інших кримінальних правопорушень.
Для мінімізації таких загроз НБУ рекомендує банкам обмінюватися інформацією про рух коштів за рахунками осіб, щодо яких є підозри у фальсифікації документів. Водночас передача даних, що є банківською таємницею, можлива лише за згодою клієнта.
Також регулятор надав фінансовим установам рекомендації щодо перевірки достовірності поданої інформації через відкриті джерела. Зокрема Єдиний державний вебпортал відкритих даних та аналітичний сервіс YouControl.
Рішення про додаткову перевірку документів, особливо при фінансових операціях на великі суми, банки повинні приймати на основі ризик-орієнтованого підходу.
Раніше НБУ та банківські асоціації підписали меморандум про підвищення прозорості ринку банківських платіжних послуг, передбачивши ліміти на P2P-перекази. Вони з 1 січня 2025 року складатимуть 150 тисяч гривень на місяць, а з 1 червня – 100 тисяч гривень. Для збільшення ліміту клієнти повинні документально підтвердити свої доходи.
