Ліміти на карткові перекази: стало відомо, як банки визначатимуть благонадійність клієнтів

Вже з лютого поточного року у багатьох українських банківських установах почнуть діяти оновлені ліміти на карткові перекази. Зазначені обмеження діятимуть для ризикових клієнтів. Експерт розповів, як саме банки визначатимуть благонадійність клієнтів.

Про це стало відомо з уст аналітика Національного інституту стратегічних досліджень Івана Усса під час ефіру на телеканалі КИЇВ24.

За словами експерта, благонадійними вважаються усі клієнти банків, які надали документальне підтвердження законності власних доходів. Решта ж клієнтів входитиме до категорії неблагонадійних. Іван Усс навів відповідний приклад. За словами експерта, у фінустанов виникатимуть питання до клієнтів офіційні доходи яких, до прикладу, сягають 30 тисяч гривень, але в той же час на їхні рахунки кожного місяця надходять суми в 50 або 100 тисяч гривень. Сумніви в благонадійності клієнта у представників банківських установ виникатимуть і у разі, якщо клієнт, навпаки, регулярно переказуватиме на інші рахунки суми, вищі за його підтверджені доходи.

Слід нагадати, що нові обмеження в українських банках стосуватимуться не лише звичайних карткових переказів, але й транзакцій, які здійснюються за номером IBAN. Банківські установи поділятимуть клієнтів на три категорії. В залежності від визначеного фінустановами рівня ризику для конкретного клієнта він потраплятиме до тієї чи іншої категорії.

Високоризиковим клієнтам встановлюватиметься щомісячний ліміт на перекази у 50 тисяч гривень. Українці ж, які належатимуть до категорій із середніми та низькими ризиками з 1 лютого обмежуватимуться сумою місячних переказів у 150 тисяч гривень. Щоправда, вже з червня цей ліміт буде знижено до 100 тисяч гривень.