Шахраї пристосувалися до фінансових обмежень НБУ: нові схеми відмивання грошей
Зловмисники швидко адаптувалися до нових обмежень Національного банку України щодо грошових переказів із картки на картку. Про це повідомив керівник відділу протидії онлайн-шахрайству Кіберполіції Олександр Ульяненков в інтерв’ю для «Українських Новин».
Як працює схема «грошових мулів»
Шахраї вербують людей через соцмережі, месенджери або під виглядом вакансій із «легким заробітком». Далі вони пропонують відкрити новий банківський рахунок або надати доступ до вже існуючого. Через ці рахунки проходять кошти, отримані незаконним шляхом – від шахрайських схем, кіберзлочинів, фішингу чи навіть наркоторгівлі.
Далі дропи або знімають гроші й передають їх «кураторам», або переводять кошти на інші рахунки, криптовалютні гаманці чи міжнародні фінансові сервіси.
Зростання шахрайства під час війни
Після початку повномасштабного вторгнення РФ кількість таких злочинів суттєво збільшилася – за даними Кіберполіції, на 40% у порівнянні з довоєнним періодом.
Основні причини поширення схем:
- економічна нестабільність
- втрата роботи
- міграція українців
- активне використання криптовалют.
Найчастіше «грошові мули» використовувалися у:
- фейкових благодійних зборах на ЗСУ
- шахрайських онлайн-магазинах
- криптоаферах
- переказах через міжнародні сервіси для відмивання коштів.
Як шахраї обходять фінансовий моніторинг
Після посилення Нацбанком правил фінансового контролю (верифікація клієнтів через BankID, обмеження на міжнародні платежі) використання банківських рахунків для незаконних операцій значно скоротилося. Однак шахраї змінили тактику – вони перейшли на криптовалютні сервіси, P2P-обмінники та оформлення карток на іноземців або осіб без громадянства.
Нові заходи боротьби
Олександр Ульяненков зазначив, що основна проблема полягає у низькому рівні обізнаності людей – багато хто навіть не усвідомлює, що, виконуючи перекази, стає співучасником фінансових злочинів.
Тому Кіберполіція разом із НБУ та фінансовими установами працює не лише над блокуванням таких схем, а й над законодавчими ініціативами. Зокрема, розробляється законопроєкт про кримінальну відповідальність для «грошових мулів».