Національний банк України посилює контроль за дотриманням фінмоніторингу
У грудні 2024 року Національний банк України (НБУ) вжив заходи впливу щодо трьох банків та 25 небанківських фінансових установ за порушення норм фінансового моніторингу та валютного законодавства. Як повідомляє пресслужба НБУ, ці рішення спрямовані на зміцнення фінансової дисципліни та підвищення прозорості ринку.
Банківський сектор під санкціями НБУ
Найсуттєвіший штраф у розмірі 135,15 млн грн отримав РВС Банк. Порушення стосувалися неналежної організації та проведення первинного фінансового моніторингу, відсутності оновлення внутрішніх документів, а також недостатньої автоматизації процесів контролю клієнтів. Додатково банк порушив порядок розрахунків за валютними операціями, що призвело до ще одного штрафу у 50 тис. грн.
РадаБанк отримав 2 млн грн штрафу через недотримання ризик-орієнтованого підходу під час перевірки клієнтів.
На МТБ Банк накладено санкцію у 651 тис. грн за невиявлення належності кінцевого бенефіціарного власника клієнта до політично значущих осіб. Додатково банк оштрафовано на 200 тис. грн за неналежне виконання валютного нагляду та відсутність ретельного аналізу документів щодо валютних операцій.
Санкції проти небанківських фінансових установ
НБУ ухвалив рішення про анулювання ліцензії фінансової компанії ІЛК “Веріда Україна” через систематичні порушення у сфері фінмоніторингу. Також компанію оштрафовано на 51 тис. грн.
Фінекспрес за аналогічні порушення отримав значний штраф у 12,298 млн грн.
Окрім згаданих установ, ще 23 небанківські компанії також були піддані санкціям НБУ. Детальна інформація про ці рішення доступна на сайті регулятора.
Посилення контролю та попередні рішення НБУ
Національний банк продовжує активну політику контролю за дотриманням фінансового моніторингу. У листопаді 2024 року аналогічні заходи були застосовані до трьох банків та двох небанківських фінансових установ. Регулятор наголошує, що посилення контролю є ключовим елементом фінансової безпеки країни, особливо в умовах зовнішніх і внутрішніх викликів.
