Держдума РФ прийняла у фінальному читанні законопроєкт, пов’язаний із посиленням контролю над операціями з дорогоцінними металами та коштовним камінням. Відповідно до положень ініціативи, банківські установи повинні будуть звітувати про зазначені операції до Росфінмоніторингу. До таких звітів потраплятимуть відповідні угоди укладені як з фізичними, так і з юридичними особами.
Національний банк застосував санкції до трьох банків і 25 фінансових установ за порушення фінмоніторингу та валютного законодавства у грудні 2024 року.
У 2025 році відбудеться запровадження нових обмежень на грошові перекази. Нововведення передбачені меморандумом, до якого вже приєдналися сім великих банків, що працюють в Україні. Зокрема, фінустанови зменшать ліміти на суму щомісячних транзакцій та посилять фінмоніторинг.
Нерідко на порталі Мінфін зустрічаються скарги українців на розірвання банком стосунків з клієнтами через непроходження ними фінмоніторингу. Переважно люди вважають такі дії банків безпідставними. Наразі ж фінустанови почали стягувати 30% комісії під час переказу коштів з рахунків користувачів, з якими припинено співпрацю.
Іноді трапляються ситуації, коли заблокованими виявляються зарплатні, пенсійні або соціальні рахунки. Не є винятком і Ощадбанк. Клієнти фінустанови повідомляють про готовність звертатись до суду через затримки у скасуванні блокування рахунків.
В інформаційному просторі нерідко з’являються скарги клієнтів ПриватБанку на блокування карток. У багатьох випадках фінустанова вдається до таких санкцій без пояснень.
Зокрема, фінустанова порушила вимоги щодо застосування посиленої верифікації користувачів при здійсненні електронної взаємодії.
