В Україні зросла чисельність підозрілих фінансових операцій

В Україні вже не перший рік збільшується чисельність підозрілих фінансових операцій. Кількість надісланих минулого року до Державної служби фінансового моніторингу повідомлень про сумнівні транзакції сягає 1 750 940. Це перевищує аналогічний показник 2023 року на 23%. Водночас у 2021 році приріст кількості підозрілих транзакцій становив лише 5%.

Про це розповіла пресслужба платформи “Опендатабот”.

Як стало відомо, 99% оповіщень про підозрілі операції було надіслано банківськими установами. Решту подібних повідомлень Держфінмоніторинг отримав від небанківських фінустанов. Зокрема, йдеться про страховиків, кредитні спілки та ломбарди. Однак 82% із зазначених повідомлень було надіслано з приводу порогових операцій.

Держфінмоніторинг провів відповідні перевірки. У підсумку понад 1 000 матеріалів було передано на розгляд відповідними органами. Загальна сума коштів, пов’язаних із цими фінансовими операціями сягає 62,59 млрд грн.

Водночас варто зазначити, що 323 справи із зазначених матеріалів вивчається Національною поліцією. 289 матеріалів про підозрілі фінансові операції надійшло до Служби безпеки України. 156 матеріалів вивчає НАБУ. Загальна сума, яка фігурує у цих справах, становить 37,39 млрд грн.

Представники платформи Опендатабот зауважують, що протягом війни чисельність матеріалів переданих Держфінмоніторингом до ДБР зросла у 3,3 рази. Минулого року ДБР отримало 118 таких справ. Водночас розгляд сумнівних фінансових операцій Податковою службою, навпаки, за час війни, зазнав скорочення в 2,5 рази. У 2024 році податківці вивчали 95 таких справ.

Ще 71 справу торік Держфінмоніторинг передав до Офісу Генпрокурора. Українська ж розвідка отримала у 2024 році лише 1 матеріал про підозрілу фінансову активність.

Фахівці Державної служби фінансового моніторингу проводять перевірки двох типів. Йдеться про порогові та підозрілі операції. До категорії порогових належать операції на суму від 400 тис. грн, які містять ознаки фінансування сепаратизму і тероризму, фальсифікації рахунків фактур у зовнішньоекономічній діяльності, дистанційного відмивання коштів.

До категорії підозрілих операцій транзакції потрапляють у випадку виявлення банком тих чи інших ознак незаконної діяльності. Зокрема, підозри у фахівців фінустанови можуть виникнути через невідповідність наданих клієнтом даних або нехарактерну для клієнта фінансову активність. Такі операції не залежать від суми коштів.