НБУ наклав штрафи на 586 млн грн: банки порушили перевірку клієнтів

У 2025 році Національний банк України суттєво посилив контроль за фінансовим сектором, застосувавши десятки санкцій до учасників ринку. Загальна сума штрафів сягнула 586 млн грн, а ключовою причиною покарань стали порушення у сфері фінансового моніторингу, насамперед — неналежна перевірка клієнтів.

За інформацією, оприлюдненою у відкритих джерелах, протягом року регулятор ухвалив 158 рішень щодо застосування заходів впливу. Найбільшу кількість штрафів отримали саме банки — це свідчить про системні недоліки у виконанні вимог щодо ідентифікації клієнтів і оцінки їхніх ризиків. Загалом було зафіксовано 58 порушень, пов’язаних із відсутністю або неналежним проведенням перевірок, зокрема без застосування поглиблених процедур контролю.

Банківський сектор опинився під найбільшим тиском: 71 рішення стосувалося 29 установ, а загальна сума штрафів для них склала 426,3 млн грн — понад 72% від усіх фінансових санкцій за рік. Також під перевірки потрапили платіжні компанії: два учасники ринку отримали штрафи на суму 90,6 млн грн за чотирма рішеннями регулятора.

Фінансові компанії теж не уникнули покарань — 49 установ отримали 67 рішень, що призвело до штрафів на 56,1 млн грн. Ломбарди та страхові компанії сплатили трохи більше ніж по 6 млн грн кожні, а одна кредитна спілка була оштрафована на 500 тис. грн.

Серед окремих випадків варто відзначити санкції проти державного оператора «Укрпошта», який отримав штраф у 255 тис. грн за неподання необхідної інформації регулятору. Водночас Банк Восток сплатив 16 млн грн через порушення вимог фінансового моніторингу та валютного законодавства.

Така статистика свідчить про наявність глибших проблем у системі внутрішнього контролю фінансових установ. Масштаб штрафів демонструє, що регулятор не лише фіксує порушення, а й активно стимулює ринок до приведення процедур у відповідність до вимог законодавства.

На тлі цих рішень НБУ також запровадив нові індикатори ризику, які мають допомогти банкам ефективніше виявляти підозрілих клієнтів і запобігати фінансовим зловживанням. У підсумку це має підвищити прозорість фінансової системи та зміцнити її стійкість в умовах посиленого нагляду.