Компанія Mastercard залучила ШІ-сервіс до боротьби з відмиванням коштів
Компанія Mastercard розпочала впровадження нового сервісу Trace в Азійсько-Тихоокеанському регіоні. Він використовує ШІ для виявлення та протидії випадкам відмивання коштів. Сервіс дозволяє проводити аналіз даних транзакцій, здійснених фінустановами.
Про це повідомляє видання Finextra.
Запровадження сервісу Trace пов’язане зі зростанням чисельності миттєвих платежів в Азійсько-Тихоокеанському регіоні. Саме миттєві транзакції стали інструментом, який нерідко використовують зловмисники. Адже такі перекази дозволяють створити “ланцюг” рахунків та швидко переказувати між ними активи. Та ще нещодавно банківські установи використовували для виявлення фінансових правопорушень напівавтоматичні методи або внутрішні ШІ-сервіси. Відповідно, фінустанови могли проконтролювати лише власні дані.
Автори публікації зауважують, що сервіс Trace вже успішно працює у Великій Британії. До нього в країні під’єднано 20 компаній, яким підконтрольні 90% місцевих сервісів швидких платежів. Наразі ж інноваційна система фінмоніторингу запрацювала у Філіппінах. Її впровадження в цій країні відбулось у партнерстві з міжбанківською мережею BancNet, якою користуються 36 філіппінських банків.
Сервісу Trace від Mastercard здійснює аналіз переказів, які відбуваються за посередництва мережі, та у разі виявлення підозрілих операцій надсилає відповідне повідомлення до банківських установ. Виконавчий віце-президент Mastercard Метью Драйвер зазначає, що запровадження інноваційної технології сприятиме розвитку цифрової економіки в Азійсько-Тихоокеанському регіоні. Адже завдяки роботі Trace поліпшуватиметься фінансова безпека як банків, так і їхніх клієнтів.
